Cek Kesehatan Keuangan

Sebelum kita mulai

Kuesioner ini memerlukan 8 sampai 10 menit. Jawaban Anda menjadi dasar Laporan Kesehatan Keuangan: posisi keuangan, rasio, tujuan, dan rekomendasi alokasi yang disusun khusus untuk Anda.

Yang perlu disiapkan

Perkiraan saldo tabungan, deposito, dan investasi; sisa pokok dan angsuran tiap utang; serta pengeluaran rutin bulanan. Perkiraan yang jujur lebih berguna daripada angka yang tepat.

Tentang data Anda

Data dipakai untuk menyusun laporan dan tindak lanjut oleh tim Invlinic. Tidak dibagikan ke pihak lain dan dapat dihapus atas permintaan. Jawaban yang belum terkirim tersimpan sementara di perangkat ini.

Langkah 1 dari 8

Profil

Untuk menentukan ambang dana darurat dan kebutuhan perlindungan.

Nama lengkapIsi nama lengkap Anda.

Tanggal lahirIsi tanggal lahir.

Nomor WhatsAppIsi nomor WhatsApp yang aktif.

EmailIsi alamat email yang benar.

Kota domisiliIsi kota domisili.

Pekerjaan utamaIsi pekerjaan utama.

Status

Lajang Menikah, belum punya anak Menikah, punya anak Cerai atau ditinggal pasangan

Pilih salah satu.

Sifat penghasilan utama

Tetap bulananGaji dengan jumlah yang kurang lebih sama tiap bulan Tidak tetapFreelance, usaha sendiri, komisi, proyek CampuranGaji tetap ditambah penghasilan tidak tetap yang berarti

Pilih salah satu.

Siapa yang bergantung secara finansial pada Anda? Orang tua, pasangan, anak, adik, atau lainnya. Isi kiriman atau biaya per bulan untuk masing-masing. Kosongkan bila tidak ada.

Langkah 2 dari 8

Arus kas bulanan

Angka rata-rata per bulan. Cicilan dan kiriman keluarga tidak perlu dimasukkan di sini; keduanya ditanya terpisah.

Penghasilan bersih per bulan yang masuk rekeningSetelah pajak dan potongan.

Isi penghasilan bersih per bulan.

Penghasilan tambahan rata-rata per bulan (6 bulan terakhir)Bonus, sampingan, usaha. Kosongkan bila tidak ada.

Biaya hidup rutin per bulanTempat tinggal, makan, transportasi, komunikasi, langganan, kebutuhan pribadi.

Isi biaya hidup rutin per bulan.

Jumlah yang rutin Anda tabung atau investasikan tiap bulan saat iniKosongkan bila belum rutin.

Pengeluaran besar yang sudah pasti dalam 12 bulan ke depan Misalnya mudik, servis besar kendaraan, pajak, biaya sekolah, pernikahan keluarga.

Langkah 3 dari 8

Aset

Saldo per hari ini. Kosongkan yang tidak Anda miliki; dihitung nol.

Dana likuid

Tabungan dan e-wallet

Deposito

Investasi

Reksadana pendapatan tetap, obligasi, SBN

Emas (perkiraan nilai jual)

Saldo di akun sekuritas atau brokerSaham, reksadana saham, forex, komoditas, kripto. Nilai saat ini, semua akun dijumlahkan.

Dana pensiun yang sudah terkumpul, bila tahuBPJS Ketenagakerjaan JHT, DPLK. Opsional.

Aset lain yang bisa dijual Kendaraan, properti, tanah. Perkiraan nilai pasar.

Langkah 4 dari 8

Utang

Semua utang yang masih berjalan, termasuk paylater dan pinjaman keluarga. Bila tidak ada, langsung lanjut.

Langkah 5 dari 8

Proteksi

Perlindungan yang sudah Anda miliki hari ini.

Asuransi kesehatan yang dimilikiBoleh lebih dari satu.

BPJS Kesehatan Asuransi kesehatan dari kantor Asuransi kesehatan pribadi Tidak ada

Asuransi jiwa

Tidak ada Ada

Pilih salah satu.

Asuransi penyakit kritis atau kecelakaan

Tidak ada Ada

Pilih salah satu.

Apakah orang yang Anda tanggung memiliki asuransi kesehatan sendiri?

Ya, semuanya Sebagian Tidak Tidak ada tanggungan

Langkah 6 dari 8

Tujuan keuangan

Sampai tiga tujuan yang paling penting dalam 1 sampai 10 tahun ke depan. Isi biaya dengan harga hari ini; inflasi dihitung di laporan.

Langkah 7 dari 8

Profil risiko

Enam pertanyaan tentang cara Anda memandang investasi jangka panjang. Tidak ada jawaban yang salah.

Langkah 8 dari 8

Periksa dan kirim

Ringkasan jawaban Anda. Gunakan tombol Kembali untuk mengubah.

Laporan dikirim ke email

Pastikan alamat ini benar. Ubah lewat tombol Kembali ke langkah 1 bila perlu.

Ada hal lain tentang keuangan Anda yang perlu kami tahu? (opsional)

Saya menyetujui data ini dipakai Invlinic untuk menyusun Laporan Kesehatan Keuangan, dibandingkan pada tinjauan berikutnya, dan ditindaklanjuti tim Invlinic melalui WhatsApp. Data tidak dibagikan ke pihak lain dan dapat dihapus atas permintaan saya. Centang persetujuan untuk melanjutkan.

Jawaban Anda sudah kami terima